根據這樣的選股邏輯篩選出來的成份股,以MoneyDj網站上3月31日的資料呈現,前10大成份股雖然偏電子類股居多,但是若放大到30檔成份股來看,金融類股佔比約2成,整個非電族群約38.77%,換句話說,電子與非電子族群約6:4的比例,產業族群更為平均,也將使得ETF的風險更為分散。再則,我們可以發現儘管有波動較大的科技族群,但是因為有過往殖利率當作評分的依據,這個項目可以刪除因配息不穩定而造成股價過於波動的公司,因此00878的股價算是相對平穩許多。
00878引領季配息風潮,配息季節落在2、5、8、11四個月,除了第一次配息落在0.05元之外,從第二次配息開始股利就從0.15元一路往上成長到2024年第二季的0.51元,再破歷史新高,換算年化配息率高達9%以上,表現令人讚賞。無論是個股或ETF,能夠逐次往上拉提配息的標的,就是我會去注意與觀察的標的,甚至很多人重視的年化殖利率也有達6%以上。此外,00878能夠「每年100%」填息,不但破除左手換右手的迷思,而且填息天數頗快,甚至好幾次是當天填息的紀錄。
巴菲特有一句名言:第一條規則,不要賠錢,第二條規則,別忘了第一條規則。因此我很重視投資的風險,與其在股市衝鋒陷陣,我倒不如選擇低波動的標的穩定領息,而00878就有這樣的特質。00878的低波動可以觀察它的Beta值得知!在MoneyDj的網站上,我們可以查詢到00878在2021年到2023年的Beta值分別為0.58、0.54、0.76,簡單來說,若是大盤漲或跌1%,00878就會漲或跌0.76%這樣的意思。
但是從另外一個角度看觀察,績效也不會不好喔!我在MoneyDj網站將比較區間設定在00878剛上市的2020年8月到近期的2024年4月24日,並與臺灣加權指數、0050及0056相比較,00878則是以80.43%贏過0050的70.06%以及0056的69.03%。雖然過去績效不等於未來績效,而且某區段的績效也不等於未來的績效,但是從這張比較的資料中卻能夠得知,00878的選股邏輯並不輸其他兩個指標性ETF喔!
當然,還是老話一句,每個產品都有它的特色,別因為「聽說」就拿自己的辛苦錢去下決定,下載00878的公開說明書看一下指數編制(選股邏輯),找相關的網站查一下數據,才會知道這一檔產品適不適合你喔!
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