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2024基金平台年度優惠:鉅亨、基富通、中租0元手續費元年
Andyworld理財&家庭記事簿
2024-01-02 07:30
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如果你想去吃一頓大餐,發現三家餐廳的定價一模一樣,這時你會看哪些項目來選擇餐廳呢?可能是菜色,可能是服務,也可能是用餐環境。無論你選擇哪個原因,總會有個比較重視的因素。

三個平台的競爭都殺紅眼,紛紛推出0手續費的購買機制吸引客戶,那麼各位投資人要怎麼挑選基金平台呢?我認為這時候可以用平台所提供的「服務」來當作你挑選平台的一個參考!我認為「服務」的範圍很廣泛,硬實力例如平台app、Line帳號支援,軟實力例如投資方式的多樣性等,都是可以拿來比較公評的項目。

一、各家的硬實力:

(一)是否有app支援?

  1. 鉅亨:三大基金平台中率先推出app,並在2023年進行第一次大改版,將網頁版的許多功能整合進去,在視覺介面上進行優化,讓使用者能夠更直觀自己的投資狀況。登入方式除了原有的帳號密碼之外,更支援手勢、指紋及人臉辨識,可以根據使用者的設施而有多元的選擇。
  2. 基富通:終於在2023年推出app。登入介面除了帳號密碼之外,還嵌入簡訊驗證,雖然比較安全,但在登入的過程少了一些便利性。
  3. 中租:無。

(二)Line官方帳號

  1. 鉅亨:有。
  2. 基富通:有,可以用Line官方帳號直接進行「庫存查詢」。
  3. 中租:有。

二、各家的軟實力:

(一)專業投資研究報告

  1. 鉅亨:除了有名人觀點、基金開箱、基金公司觀點之外,鉅亨還有自己的專業研究團隊,每個月的自家研究觀點文章多達十幾篇,資訊量充足。
  2. 基富通:有基金公司觀點與達人專欄,缺少自家研究觀點文章
  3. 中租:有基金公司觀點和自家研究觀點文章,可惜的是自家文章約每季一篇,資訊量方面較為缺乏。

(二)投資方式多元性

  1. 鉅亨:母子基金(鉅寶盆)、現金流(自由Pay)、親子理財(好日子)、主題投資(趨勢寶)、智能理財(阿發總管)。
  2. 基富通:無。
  3. 中租:母子基金(母子鎖利go)、被動收入(樂領金)、親子理財(樂養兒)、智能理財(WESIGO)。

三、多元投資方案的優惠與獨家好康

(一)多元投資方案

既然一般的單筆投資和定期定額投資都進入0手續費的時代,平台只有藉著多元價值服務來收取手續費,但是在競爭激烈的當下,這些平台總是高舉著優惠來吸引投資人上門,現在我們來看看原本需要收費的多元投資方案在2024年的時候會有什麼樣的優惠呢?以下將比較鉅亨與中租兩家平台,基富通因執業資格的關係而未推出類似投資方案,因此就不列入比較。

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除了上述四種類似的投資方案之外,鉅亨還比中租多推出一項「主題投資」,也就是官網上所稱的趨勢寶。趨勢寶已經推出多年,其投資邏輯是將相關主題的基金進行投資配置,每個主題也會根據當下不同的趨勢而推層出新,有些主題已經進化好幾代,每次的的主體內容改版都會針對內含的基金進行優化,對於喜歡主題投資的朋友而言是個可以參考的選擇。趨勢寶的最低投資門檻為台幣5萬元或美金2千元,目前也是朝向0手續費的方式去申購。

(二)異業好康

目前鉅亨與Kono magazine合作,2024/3/31之前在Kono電子雜誌官網輸入折扣碼「anuefund」,就能夠享有首年1418元的年費優惠(原價1890元)。活動網址詳見:https://konoevent.wixsite.com/konoxanuefund

要開戶的投資人,請從傳送門直達開戶網頁!

四、比較總結:

基富通雖然不是最早成立的基金平台,但官方色彩濃厚,在政策與政府支持下發展快速,當挺身而出進入買基金0手續費的時代,其他兩家平台也隨後跟進,我想廣大投資人對此是非常樂見業者的良性競爭,不但減輕大家投資成本,各項服務也有十足的進步和優化。

若是在外喜歡利用瑣碎時間,例如通勤、吃午餐等來觀察自己投資狀況的朋友,擁有app的鉅亨和基富通是大家的首選。

如果認為自己適合多元投資方案的朋友,可以從鉅亨和中租兩者之間去做選擇,畢竟有好的投資方案,可以讓平時忙碌的投資人擁有事半功倍的效果。

從上面的分析我們可以得知,無論是在便利性投資方案當中,鉅亨相較其他兩家業者準備更為充分,加上領先業界的專業研究報告數量,應該可以讓使用者在投資路上如虎添翼。

在手續費時代,我會建議大家三個平台都開,使用各家平台的優惠。但是現在手續費已經成為過去式,那麼擁有最多投資方案的鉅亨會是我的首選,至於其他兩家基金平台,各位可以隨自身的需求進行評估啦!

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