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2022十月份金融股追蹤筆記
Andyworld理財&家庭記事簿
2022-11-14 13:07
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又來到一年的尾聲,臺灣在面臨與疫情直球對決之後,即將步上解封的新生活!然而受到疫情影響頗深的壽險行業,今年卻不怎麼好過,甚至還受到投資人對於配息議題上的指指點點。無論如何,每個月固定公佈的業績,就是讓投資人瞭解公司的一環,現在就來看看十月金控的表現如何。

一、2022年十月份金控自結累計EPS與增減幅度

從十月份「單月」的業績來看,最好的是台新金,接著是國泰金兆豐金
富邦金中信金則淪為負數。
如果從「累計EPS」的角度來看,富邦金仍然以6.07元為獲利王,第二名也沒有意外的是國泰金的4.03元,第三名到第五名則分別是中信金(1.67元)、元大金(1.66元)及第一金(1.34元)。
若從累計EPS的「增減幅度」觀察,永豐金從上個月的正成長反轉為-2%,位居第二名,反倒是第一金以-1%竄上第一名。綜觀14家金控公司,仍是原本的四家將累計跌幅壓制在個位數之內,也就是第一金(-1%)、永豐金(-2%)、華南金(-5%)與合庫金(-9%),其中三家為眾認的官股金控,僅永豐金為民營金控,驗證出官股金控「防禦佳」的論點。

二、金控公司長線狀況

全球股市震盪幅度加劇,台股的下跌更是讓「十年線」的話題不斷,無論新聞媒體還是網路討論區,低於十年線的股價總讓人覺得是相對低點!至於台股金控當中,有哪些公司是低於十年線?哪些又低於五年線呢?在股市低靡期間,我於每週五或週末整理這些數據讓大家參考,詳細請追蹤粉專:Andyworld理財&家庭記事簿
因為十年線、五年線是長期的數據,就算一週內大漲或大跌,影響到的幅度不會太大,大家若有看到接近、自己可以接受的價位,就別太計較一定要跌破某個數字的形式。11/11日的資訊如下:
低於五年線:玉山金、台新金、國票金
低於十年線:國泰金、新光金
雖然我比較偏向基本面,但一些基礎的平均線都代表某段期間的股價平均數據,也是有某種程度上的參考價值。當然,每個人關注的數據和角度不一樣,有些人覺得十年線夠低,有些人覺得明年的殖利率很低,而股價會殺到這麼低也要瞭解一下其中的原因。無論如何,多些角度看事情,就能夠比較沒死角瞭解一件事情。

三、本益比與本淨比

本淨比方面來看,到1附近及1以下的家數有減少。不過從各家的本淨比河流圖來看,可以發現幾乎全部都往下彎,若從五年區間的河流圖來觀察,則台新金國票金是處於中間偏低的區位。

四、觀察與結論

  1. 今年受到防疫險和全球股市不振的影響,各家壽險佔比大的金控成長受阻,無一倖免,這個月富邦金繼續拿到負的EPS,中信金也搭上這股流行。儘管富邦金十月比九月進步一些,總之歸咎於產險、人壽兩大虧損,以及證券掃到台股不振的影響。中信金除了旗下臺灣人壽因中信產險而虧損44億元之外,還有因為中信銀行放款大增1400億元,導致提列12億元備抵呆帳,高層表示此舉為短空,之後將會帶動獲利成長。目前對中信的看法和上個月一樣,依慣例可能會配發1元左右的現金股利,只要股價在20元左右都是不錯的殖利率買點。
  2. 台新金十月單月EPS0.3元,傲視14家金控,原因為旗下台新創投持有鑽石生技股票,認列30億元評價利益所導致。
  3. 永豐金十月的EPS表現不好,甚至是今年為止最差的一次,使得累計EPS較去年同期呈現衰退狀況,原因在於旗下永豐證十月淨損約3億元,今年累計賺7.95億元,少於去年同期賺39.21億元,這方面要注意一下。儘管如此,綜觀永豐金的表現仍然算不錯,是值得大家多關注的公司。
  4. 台股近期跟著全球股市的回檔進行修正,伴隨而來的成交量萎縮是可以預期,因此元大證券十月貢獻4.59億元,遠少於九月的6.13億元,旗下元大人壽貢獻1億元,也比九月的5億元來得少。與上個月的想法差不多,元大金近年盈餘分配率約為6成,若明年預期發放1元左右的現金股利,從殖利率的角度來觀察,股價有接近20元左右或許是不錯的買點。
已經到了年底,再過兩個月就結束今年這一回合,大致上公司累計EPS至今衰退多少,整年應該也不會差太多,大家要有心裡準備,明年的股利不會讓大家過於樂觀。另外也有新聞指出,公股行庫擬將明年股利的比例從現金移轉到股票上(相關文章:關於工商時報「公股行庫明年拉高配股比重」新聞|方格子 vocus),若是對現金有所偏愛的投資人,這方面也可以多加留意。
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