中信金法說會的重點,大概有以下幾點(鉅亨網新聞整理):
- 中國信託銀行上半年合併稅後純益為 162.06 億元,年增近 9%,上半年各項放款業務成長動能強勁,整體放款較去年同期成長 10.7%,且受惠於放款結構調整、台美升息,淨利差持續擴大,帶動淨利息收入較去年同期成長 21.2%;手續費方面,財富管理業務雖受疫情影響,然信用卡、個金、法金、彩券等相關手續費收入仍持續成長。
- 中信銀上半年海外獲利貢獻33%,其中,大中華區貢獻 15%、東南亞 8%、北美 6%、日本 4%,以獲利占比與未來各區域景氣展望來看,中信金海外佈局發展重點會強化東南亞與中國。
- 防疫險會是影響中信金今年獲利的一大變數,台灣人壽 6 月底已經通過增資產險 40 億元,但公司預計規劃啟動二度增資。
中信金今年七月累計EPS為1.53元,和去年同期相較衰退17%,漲跌幅度與眾金控比起來排名第五,並沒有特別差。中信金今年最高點在四月初的30元左右,然後一路下跌到七月的21元左右,現在又開始往上漲,來到24元附近上上下下。在七月配息1.25元現金之後,填息路也是走得坎坷不順,不過這本來就是大家預期的事情,如果是放長期的投資人,就不用太在意,當作「降成本」的過程就好。
離年底還有5個月可以奮鬥,中信今年要破2元應該不會太難,但承如法說會所言,保險部位是今年最大的變數,如果今年中信EPS真的有破2元,明年配息狀況「應該」可以保住1元,如此以現在的股價換算,殖利率約在4%出頭。
如果從河流圖方面來看,2022年第二季受到各方影響的原因,淨值從原本好幾季以來的20上下一舉跌到14.39,使得股價目前來到高檔的區域,如果股價能回到本淨比約1~1.2倍的區間,可能會是比較合理的表現。我的想法還是一樣,如果手中已經有中信金的投資人,可以不用急著賣掉,但是有資金想買入的投資人可以再等等,或把資金分更多批進場。以上一些小淺見啦~
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