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高股息ETF,如何挑出股息股價雙贏家?
林奇芬治富俱樂部
2023-06-08 11:27
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高股息ETF,如何挑出股息股價雙贏家?高股息ETF,如何挑出股息股價雙贏家?高股息ETF,如何挑出股息股價雙贏家?高股息ETF,如何挑出股息股價雙贏家?...
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文/林奇芬

 

投資人喜歡高股息ETF,這股熱潮持續發燒,近期元大高股息0056、國泰永續高股息00878,已經雙雙突破2000億元關卡,而總計高股息ETF規模也突破5000億元,幾乎佔台股ETF的一半。另外還有二檔科技配息型ETF也要加入,成為台股ETF中最受矚目的族群。

 

6月份有多檔高股息ETF要配息,其中,如群益台灣精選高息00919、凱基優選高股息00915、元大台灣高息低波00713等,年化配息率都可高於6%,更吸引投資人搶進。不過,投資高股息ETF不只要賺利息,還要賺價差。面對眾多高股息ETF,哪幾檔可以讓投資人二頭賺,成為雙贏家呢?

 

高股息ETF規模大增,今年股價也有表現

高股息ETF規模與今年績效

 

規模

(億元)

今年以來報酬率(%)

元大高股息0056

2164.2

22.6

國泰永續高股息00878

2061.4

18.9

元大高息低波00713

333.2

24.1

富邦特選高股息00900

317.5

17.1

國泰股利精選00701

82.7

12.5

群益台灣精選高息00919

53.1

18.1

永豐優息存股00907

19.9

6.1

富邦台灣優質高息00730

18.0

11.1

凱基優選高股息00915

15.5

21.8

復華富時台灣高息低波00731

12.7

14.9

大華優利高填息00918

3.0

23.5

資料來源:Cmoney、MoneyDJ,以上為含息報酬率,統計至2023/6/6

 

目前已有11檔高股息ETF,再加上近期將加入2檔科技型ETF,總計有13檔ETF,投資人該如何挑選呢?不妨從報酬率、配息率、持股分布幾個角度來比一比。

 

長短期績效比一比

以短中長期績效來看,元大高息低波00713、復華富時高息低波00731,表現較為穩健。元大高股息0056去年因為航運股比重高,表現較為落後,拉低長期報酬率。不過在去年底調整持股,並增加至50檔股票後,今年以來績效急起直追,有機會重返榮耀。另外,國泰永續高股息00878發行時間不到三年,仍無長期績效統計,不過去年表現優異,今年以來仍可跟上漲勢,整體績效仍相當不錯。至於國泰股利精選00701、富邦台灣優質高息00730,相對表現較落後,今年以來績效也未能追上,屬於較落後族群。

 

高股息ETF,短中長期績效比較

 

近6個月報酬率%

近1年報酬率%

近3年報酬率%

元大高息低波00713

21.5

14.7

74.7

國泰永續高股息00878

16.9

11.7

--

復華富時台灣高息低波00731

14.4

9.7

58.3

國泰股利精選00701

12.5

0.8

34.3

元大高股息0056

21.6

7.7

31.7

富邦台灣優質高息00730

11.8

9.6

29.1

資料來源: MoneyDJ,統計至2023/6/6,報酬率為含息報酬率

 

配息率比一比

從下面表格可知,這幾檔高股息ETF配息率都相當不錯,多數可以落在5%以上。去年元大高股息股價表現較弱,因此殖利率相對較高。而國泰永續高股息,僅有二年多配息資料,不過配息相當穩健。而元大高息低波則是持續上升,近二年配息都亮眼。

 

由於國泰永續高股息首創季配息機制,並受到投資人歡迎,因此近一年新發行的高股息ETF幾乎都採取季配息。在此壓力下,元大高股息、元大高息低波也順應民意,今年起陸續改為季配息。

 

高股息ETF,配息率比一比

基金(配息頻率)

2022年配息率%

2021年配息率%

2020年配息率%

元大高股息0056(年改季)

8.16

5.59

5.41

國泰永續高股息00878(季)

6.62

5.46

--

元大高息低波00713(季)

7.46

6.82

4.82

國泰股利精選00701(半年)

3.91

6.84

3.34

富邦台灣優質高息00730(年)

6.66

5.58

4.86

復華富時高息低波00731(年)

5.05

6.92

4.27

資料來源:各基金公司網站,整理林奇芬

 

另外幾檔發行期間較短的ETF,目前配息資料尚未滿一年,仍需要觀察。其中,富邦特選高股息(00900)2022年下半年才開始配息,配息率高達11.29%,而今年上半年配息率僅1.22%,二者差異較大。另外如群益台灣精選高息00919,在今年6月首度配息,因為涵蓋前幾季利息,使得年化殖利率高達11%。另外,凱基優選高息2月、6月分別配息,年化殖利率也可達6%以上。

 

6月即將除息的高股息ETF

 

6/6收盤價(元)

每單位配息(元)

配息率%(單次)

群益台灣精選高息00919

19.34

0.54

2.79

凱基優選高息00915

18.24

0.32

1.75

元大台灣高息低波00713

44.88

0.68

1.51

大華優利高填息00918

18.62

0.2

1.07

永豐優息存股00907

14.96

0.074

0.49

註:1.以上多為季配息,只有00907為雙月配息,而00919是掛牌後首次配息。

   2.以上除息日都是2023/6/16

 

持股比一比,電子股當家

從上述績效與配息率觀察,配息率大多可維持在5%以上,差異不是太大。因此,選擇短中長期績效較好的三檔,與近一年新發行,績效較好的三檔ETF的持股內容,來做進一步的比較。

高股息ETF持股比較

ETF

前三大持股

產業分布

元大高股息0056

緯創、聯詠、廣達

電子67.8%、金融6.3%、航運5.4%

元大高息低波00713

緯創、台塑、台灣大

電子58.6%、塑化8.5%、通信網路7.2%

國泰永續高股息00878

華碩、緯創、聯發科

電子54.5%、金融24.8%、通信網路5.2%

大華優利高填息00918

緯創、聯詠、廣達

電子78.8%、航運11.9%、水泥3%

凱基優選高股息00915

國泰金、富邦金、聯強

電子64%、金融24.2%、光電6.9%

群益台灣精選高息00919

聯電、陽明、長榮

電子66.4%、航運21.9%、光電4.1%

資料來源:Cmoney,統計至2023/6/2

 

誰是股息股價雙贏家

從以上持股內容觀察,多數ETF的投資主軸仍以電子股為主,其中,大華優利高填息00918電子股比重接近8成,因此上半年以來表現最亮眼。其他ETF電子比重多可落在六成左右,其次,就要看次產業配置。其中有二檔金融股占比較高,分別是國泰永續高股息00878,與凱基優選高股息00915,金融股占比將近25%。此外,群益台灣精選高息00919,大華優利高填息00918,航運占比分別是21.9%、11.9%,都是相當重要的次產業,也會受航運股表現影響較大。

 

以長線表現來看,以電子股為主軸,其他次產業較為分散者,表現相對較好。因此,就以上六檔ETF,優先選擇元大高股息0056、元大高息低波00713,除了電子股之外,其他產業配置較為分散。另外,金融股占比較高的國泰永續高股息00878、凱基優選高股息00915,由於上半年金融股表現疲弱,未來等升息衝擊降低、景氣復甦,金融股也可有所表現,不過金融股長期股價表現較溫和。值得注意的是,各家ETF分別在每季、或半年定期調整持股,因此需要持續留意持股調整的變化。

 

 

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

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