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必學 ETF+ 存股法,「四法則」打造19檔存股清單
寶錸投顧
2023-05-22 10:57
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近年來,台灣投資人熱衷於存股,隨著除權息旺季來臨,市場上存股招數五花八門,存什麼標的?是否參與配息?是多數存股族心中的疑問。隨著金融科技日益發達,若我們能妥善運用,可以幫助自己節省許多時間,提升效率,接著有效地達成理財目標,創造專屬於自己的存股心法。

 

目前市場上最熱門的存股標的非「指數股票型基金(ETF)」莫屬,無論是市值型ETF的代表元大台灣五十(0050),高息型ETF的元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878),亦或是近期十分火熱的債券型ETF元大美債20年(00679B),各個門派皆有擁護者。

 

ETF的核心優勢有兩點:

  1. 運用一小筆資金,買進一籃子的股票,達到分散投資風險,長期累積報酬的目的。
  2. 成分股的篩選具有一定保障,通常具備市值、流動性或其他條件作為依據,篩選過後的公司較有產業代表性。以0056為例,篩選條件依序為市值、流通量、流動性及殖利率。

 

然而分散投資的缺點是伴隨著報酬的下降,因為指數難免會納入一些體質轉弱或是低成長性的公司,且無法避開系統性風險,因此我們想增加存股效率,可以運用工具來作為輔助,挑選ETF成分股內的績優生作為存股標的,並幫助我們避開市場風險,提升整體存股績效。

 

運用簡單存股app,4步驟自訂存股清單
  1. 選擇ETF排序,找出目前仍在合理價以下的ETF

     

    假如ETF的合理價偏高,意味著ETF內的成分股目前股價基本上都偏高,所以要挑選ETF內的成分股作為存股標的,需先找出價格仍然合理的ETF,我們依此條件找出元大高股息(0056)作為我們的目標。 


  2. 選擇元大高股息(0056)成分股,以「評估」分數為首要考量,由大到小排序,挑選5分以上的標的作為觀察清單

    APP內的存股評估條件包含公司規模、獲利成長、營收成長、配息穩定、殖利率穩定及本益比等六項指標,分數愈高表示公司的當前體質愈好,相較其他成分股來的優異。


  3. 切換顯示欄位為目前現金殖利率,檢查觀察清單的殖利率是否高於0056歷年的平均殖利率

    0056過去15年的平均殖利率為5.09%,且幾乎每年都會配息並填息,因此每次挑選出的標的殖利率若優於5.09%,長年經過填息後的報酬將有機會優於單純存入0056。



  4. 選股的最後一步,整理觀察清單的股價落點



 

依據上述步驟,可篩選出19檔的0056成分股及成分股資訊,接著我們從其中挑選3支股票作為存股的投資組合,以評估6分為第一考量,前2支選擇位於合理價的聯發科(2454)及裕民(2606),為達到分散風險目的,最後再將鋼鐵業的東和鋼鐵(2006)納入投資組合,但是東和鋼鐵可能面臨當前股價偏高的風險,因此可以運用「寶錸投顧自選寶」的金融科技輔助工具來幫助我們管理東和鋼鐵的個股風險以及整體投資組合的市場風險。

 

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搭配「自選寶」試算工具,強化股票投資報酬率

首先我們運用「寶錸投顧自選寶」的試算功能,輸入3檔挑選出來的投資組合,看看績效能否提升?以過去三年來看,期初投入的300萬元若不做出任何管理,經過三年將成長到582萬元,若依靠金融科技進行投後管理,期末總金額能夠來到775萬元,多出192萬元,整體投資報酬率多出64.06%。

 

 

至於東和鋼鐵(2006)股價落點偏高,投資風險相對較高的問題,可以運用「進階數據」來檢視東和鋼鐵(2006)若面臨股價下跌,能否依靠金融科技的幫助來規避風險。我們可以看到經過管理後的風險指標,年化波動率降低3.03%、最大回撤減少10.86%,並且單月的最大虧損也減少8.6%,有效控制東和鋼鐵(2006)的投資風險。

 

 

投資人若依靠金融科技的力量,便可以制定一套如上述的完整存股流程來輔助自己,進行一連串的「選股、投資、管理」過程,管控自己的投資紀律,最終才能迅速有效地達成自己的理財目標。

 

 

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