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2張圖表一眼看10家金融股股利:配息最多的是「它」!
GoodJob 上班族投資日記
2023-04-28 18:00
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作者:GoodJob上班族投資日記

(本文為個人研究記錄,非任何形式之投資建議,投資前請獨立思考、審慎評估。)


 

為什麼金融股是很多存股族喜歡的名單呢?

原因在於,金融股通常具有較高的穩定性和股利回報。

 

金融股當中又分為銀行類股、或是金控公司等,

這篇文章特別針對金控公司的股利彙整與獲利展望,

因為金控公司不僅擁有龐大的資產,

旗下子公司多元,包含保險業、銀行業、證券業等,

業務多元化和風險分散,較能能夠有效降低投資風險。

加上定期派發穩定的股息,

這對於追求長期穩定收益的投資者來說,又具有吸引力。,

 

金控公司股利政策

陸續有金控公司宣布股利政策,

普遍而言 2023 年將發放的股息都比往年少,

主要是 2022 年營運逆風,

受到股市和債市都受到股債風暴的影響,

而金融機構的投資組合也受到牽連,進而對股利政策產生了影響。

 

此外,全球新冠肺炎疫情帶來的防疫保單虧損問題,

也使得一些金融機構在營運表現上受到影響。

 

我們先看看以下這 10 檔已經宣布股利政策的金融股:

目前發放金額最高的是富邦金(2881),每股現金股利發 1.5 元、股票股利 0.5 元,合計 2 元。

宣布發 0 元股利的金融股

新光金(2888)與國票金(2889)

2022 年對金融業來說是一年充滿挑戰,

受到股債風波、防疫保單虧損的影響,

使得部分金融機構不得不宣布不配息,

像是,新光金(2888)國票金(2889)皆為此列。

國票金更終結了連續 13 年發放股利的紀錄,這對投資人而言是一大打擊。

 

然而從長遠來看,

不配息的決策可以幫助公司釋放更多的資源來強化財務狀況,

以因應當前的市場環境。

這也有助於提高未來的獲利表現,更符合長期投資者的期待。

 

再加上這兩間金控公司近年並未達到填息的水準,

對投資人而言賺了股利卻損失價差是不划算的,

因此強求發股利長期來看並非明智之舉。

金控股配息最佳:富邦金(2881)

富邦金(2881)2023 年配發每股現金股利 1.5 元和股票股利 0.5 元,

比去年和前年總計發 4 元的股利水準少,

但仍然是 2023 年金控股中配息最高的公司。

 

配息腰斬的原因,

是因為 2022 年 EPS 下降到 3.54 元,年減少 78%,

也是受到上防疫險理賠虧損的影響。

加上海外資本市場動盪,

公司帳上股債未實現評價損失增加,使得盈餘分派能力受限了。

 

展望 2023 年的獲利,

富邦金(2881) 3 月的稅後淨利為 65.16 億元,較去年同期減少了 16%,

但與 2 月相比增加了近四倍。

Q1 累計稅後淨利為 139.08 億元,較去年同期減少約 70%,

每股盈餘為 1.12 元。

 

金控股2022年EPS成長:第一金(2892)

第一金(2892)是 2022 年 ESP 少數成長的金融股,

更是是四大官股唯一年增率是正數。

那我們來看看它的股利政策如何 ?

 

第一金(2892) 2022 年的稅後淨利突破 200 億元

是近 20 年來新高,EPS 達 1.56 元。

然而,公司的現金股利發放卻縮水,配發 0.8 元,

比近年平均約 1 元還低,

2023 年現金股利創下了 8 年來的最低點。

 

為什麼獲利增加,股利卻減少呢?

第一金(2892在 2023 年 3 月的法說會上透露,

由於子公司第一銀行被列為系統性銀行,

俗稱"大到不能倒的銀行",

因此得保留更多盈餘,讓第一銀行的資本適足性等達標,

這才使得現金股利下降。

 

結論

綜觀以上金控股的獲利和股利政策,可發現兩者呈正相關關係。

公司盈利良好,才有機會向股東分配股利。

而在 2022 年,金融業面臨著多重挑戰,如股債風暴和防疫保單虧損等,

導致許多金控的獲利下滑,進而減少配息。

 

但展望未來,隨著財務狀況的改善,

公司獲利有望逐步增長,股利也有機會回升。

 

此外有一個常見的錯誤觀念需要被打破:

金融股的股利並不是絕對穩定的。

儘管從歷史來看,金融業通常都有穩定的股利政策,

但遇到利空事件時,公司營運暫時不良,

股利也可能因此減少。

因此,若投資人過度依賴金融股股利,

可能會對生活開支帶來一定的不便。

 

 


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文章中的資料來源是

1.高股息APP:https://www.nstock.tw/rich_stock/

2.nStock財經網:https://www.nstock.tw/

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