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00878 存股的結果是…? 最新配息金額出爐,「這 1 天」前要買入!
GoodJob 上班族投資日記
2023-02-04 18:00
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00878 存股的結果是…? 最新配息金額出爐,「這 1 天」前要買入!00878 存股的結果是…? 最新配息金額出爐,「這 1 天」前要買入!00878 存股的結果是…? 最新配息金額出爐,「這 1 天」前要買入!00878 存股的結果是…? 最新配息金額出爐,「這 1 天」前要買入!...
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作者:GoodJob上班族投資日記

(本文為個人研究記錄,非任何形式之投資建議,投資前請獨立思考、審慎評估。)


 

 

國泰永續高股息(00878)將在 2 月 16 日除息,

本季除息估計每單位配發 0.27 元,

股東人數突破 80 萬人,為僅次於 0056 股東人數 87 萬人,

 受到投資人喜愛的程度可不小,

這一篇文章除了介紹國泰永續高股息(00878)之外,

還幫你計算了「存股」最後的報酬率是多少?

 

國泰永續高股息(00878)簡介

 國泰永續高股息(00878)於2020年7月掛牌上市,

總費用率為 0.57%,

具有高股息和 ESG 選股特性,受到存股族青睞,

截至 2023 年 2 月,基金規模約 1500 億元,

僅次於 0056 規模 1850 億元。

國泰永續高股息(00878)上市僅短短三年,便成為高股息 ETF 的第二大,

足見受到台股投資人的喜愛。

 

國泰永續高股息(00878)成分股

00878 是追蹤「MSCI 台灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」,

再從中選出 ESG 分數最高,

加上以「根據近 12 個月以及近三年的平均年化股息殖利率加權」來挑選,

也就是以「過去」殖利率為標準,選出 30 檔。

每年調整成分股兩次,分別在 5 月和 11 月。

 

從前十大成分股中可見,每一成分股比重滿平均,約 3 ~ 5%,

聚焦在高殖利率的產業大型股,

其中又以電腦及週邊設備占比最多,約 28%。

 

國泰永續高股息(00878)股利政策

 

國泰永續高股息(00878)是採用「季配息」,

配息月份在2、5、8、11月。

 

以股利發放年度來看,

2021 年每單位總共收到 0.98 元、2022 年則是 1.18 元,

每一季則發放 0.3 元左右。

 

以這樣的邏輯,假若 2023 年總共發 1.2 元,

保守原則再打個 9 折,則每單位配發為 1.08 元,

因此:

當股價 15 元,則殖利率為 7.2%;

當股價 16 元,則殖利率為 6.75%;

當股價 17 元,則殖利率為 6.35%;

當股價 18 元,則殖利率為 6 %。

只要買入的股票是 18 元以上,基本上可拿到殖利率 6%,

優渥的殖利率也難怪成為存股族的新歡。

國泰永續高股息(00878)股價

國泰永續高股息(00878)上市兩年多來,

股價介於 15~19 元,

主要是因為當股價太高,那麼殖利率就會下降

自然會有部分投資人先賣出,找其他殖利率更高的股票,

因此若想要賺價差的人,可利用這點特性,

當股價在相對低點 15 元時買入,便有很高的機會股價會上漲。

 

近日股價約 17 元,未來股價在下探時,可擴大加碼幅度。

 

 國泰永續高股息(00878)存股試算

 

 如果從 00878 發行的第一年開始存股,

結算是 2022 年底,經歷兩年半的時間存股的狀況會是如何呢?

以下有幾個條件假設:

  1. 時間:2020 ~ 2022 年
  2. 每年投入本金 10 萬元
  3. 執行股息再投入

這段期間剛好歷經 2021 年股市大漲,

又遇到 2022 年熊市來襲,用來檢驗 00878ETF 是否會虧損呢?

 

直接用數字將結果告訴你:

  1. 總共領到 $34,747 元現金股利
  2. 總共累積了 18,607 股,約 18 萬張股票
  3. 累計報酬率約 6%,年化報酬率約 2.98%

 

 2022 年底股價為 16.17 元,那麼若這天將股票全數賣出,

可獲得 16.17 元 x 18,607 股 = 300,875 元

再加上第三年的現金股利  21,956 元尚未投入股市,

因此一共可拿到現金總額為 300,875 元 + 21,956 元 = 322,831 元

 

我們投入的本金為 30 萬,所以還是有賺一點,

換算成累計報酬率約 7.6%,年化報酬率約 2.98%。

 

雖然經歷過 2022 年熊市,讓 00878 股價下跌,

年化報酬率不是很優,不過至少定期存股還是正報酬,

並不會被大空頭將資產一次翻轉成虧損。

 

不過要提醒的是,考量 00878 上市時間過短,

上述計算出來的存股試算只能當作參考,

無法預估未來表現也是如此。

 

 結論

00878 ETF結合高殖利率與  ESG ,能吸引到資金避險的,

透過定期定額的存股試算,經歷過 2022 年空頭市場還是能維持正報酬率,

2023 年第一次配息將來臨,每單位配發 0.27 元

想要參與除息的投資人要在 2 月 15 日前買進。

 

 


 

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